삼성조직 지배구조 분석, 삼성전자 (삼성물산, 삼성생명 등)

삼성조직 지배구조 분석, 삼성 (삼성물산, 삼성생명 등)

삼성생명의 최신 정보와 주가 전망에 관한 제 개인적인 의견을 공유해보도록 하겠습니다. 삼성생명 주가 전망, 투자 포인트, 기본정보, 종목분석, Valuation 등을 살펴보면서 삼성생명이라는 종목에 관해 알아가는 시간이 되었으면 합니다. 삼성생명 주가 전망에 관해 관심이 있는 분들에게 도움이 되었으면 좋겠습니다.

보험료 예시

주보험 가입금액 2,000만원, 특약 가입금액 2001,000만원, 100세 만기, 80세납, 월납, 표준체 기준 최초 가입시 특약의 납입기간은 주보험과 동일해야 합니다. 위 보험료 예시에서 당뇨병당화혈색소6.5이상진단특약D무배당,무해지환급금형은 10년납 기준입니다. 특약의 가입나이는 주보험 가입나이 이내로 하며, 특약별로 가입 가능한 나이가 상이할 수 있으니 유의하시기 바랍니다. 남성의 경우, 당뇨병당화혈색소6.5이상진단특약은 42세까지 가입 가능합니다.

최근 소식

KB증권에서는 최근 삼성생명에 관해 비차이득 개선을 통해 경쟁사 대비 보험이익의 개선 속도가 빠르고 하반기 추진하고 있는 부동산 매각리츠 설정을 통한 대규모 처분이득 시현이 4분기로 지연되었지만 여전히 유효하다는 점이 하반기 실적 모멘텀으로 작용할 것이라고 분석했습니다. IFRS17 전환 이후 초기에는 투자부문의 이득 개선을 통해 이득 증가가 예상된다는 점에서 해약환급금 준비금 부담이 비교적 적어 증가된 이익을 누수 없이 배당으로 연결할 수 있다는 점 역시 긍정적이라고 분석했습니다.

현대차증권에서는 삼성생명에 관해 하반기 내로 지배구조와 이에 따른 지분 매각이 결정되어도 상당한 유예기간 필요할 것으로 예상되기 때문에 당장에 배당이 확대될 것으로 기대하기는 어렵지만, 과거에도 지배구조나 지분 매각 가능성이 높아졌을 때마다.

삼성생명의 수급을 살펴보시면 외국인의 순매수도 드문드문 확인되지만 지금의 바닥 모습 차트를 만든 세력은 기관인 것으로 보입니다. 저가에 많은 매수세가 있었고 지금은 바닥을 벗어나려 하는 중이니 이미 기관은 수익권일 가능성이 높아 보입니다. 강한 조정이 온다고 하더라도 이상할 것 없는 상황이라고 볼 수 있겠죠. 그러니 지금 당장 접근하기 보다는 조정이 올 때를 기다려보는 것이 더 나은 전략이 될 것입니다. 이렇습니다. 할 조정도 없이 올라가 버린다면 안사면 그만이죠. 종목은 많고 많으니까요. 모든 것은 저의 개인적인 생각이니 참고만 부탁드립니다.

삼성생명 요약 재무정보

2023년의 예상실적이 2022년에 비하여 줄어들 것으로 예상이 되고 있습니다. 아직 2023년의 1분 정도만 지났기에 이후 실적이 어떠한 방안으로 나올지는 미정이지만 예상치 자체가 줄어들었다는 것은 실적상승에 의한 주가상승 기대감은 가지기 어렵겠네요.

삼성생명이 주가는 하락을 하였지만 연 배당금은 줄어들지 않고 오히려 증가하거나 전년과 동일한 수준을 지급하고 있어 시가배당률은 높아지고 있습니다.

주가상승으로 인한 수익에 대한 전망보다는 보수적으로 배당수익률 정도의 수익률 달성으로 접근을 해야 할 것 같습니다.

삼성생명의 주가 차트를 살펴보시면 2017년에 고점을 찍고 하락하기 시작하여 코로나로 인한 유동성 장세가 시작되기 전까지 2년이 넘는 긴 시간동안 힘없이 떨어졌는데요. 최근에는 유동성 장세가 끝이 났음에도 불구하고 급격한 금리인상의 수혜주로 인식되며 저점을 높여가는 단기 바닥권의 모습을 형성하고 있습니다. 금리인상이 끝이 나고 언제 다시 새로운 사이클이 시작될지는 모르지만 금리가 지금 수준으로 지속하는 동안에는 삼성생명의 주가가 충분히 매력적인 구간이라는 생각이 드네요.

삼성생명의 최근 주가 모습을 살펴보시면 6만원 부근에서 두 번 정도 후원를 받은 후 저점을 높여가고 있는 상황인데요. 지수가 돌아서는듯한 모습을 보여주고는 있지만 삼성생명의 주가가 당장 급등을 할 가능성은 낮아 보입니다.

Valuation

삼성생명의 12M FWD PER은 10.29입니다. 배당수익률 4.45까지 감안한다면 절대적인 수치상으로는 저렴한 주가 상황이라고 볼 수 있겠습니다. 하지만 정부의 규제로 금융주의 밸류에이션이 처참한 수준인만큼 보험주인 삼성생명도 무턱대고 저렴하다고 말씀드리기는 어렵겠습니다. 그럼에도 불구하고 내년과 내후년의 성장성에 빗대어 보시면 지금은 매력적인 구간이라는 생각이 드네요. 올해 실적에 대한 예상은 좋지 못하지만 주가는 선행지표이니 이미 향후의 실적을 반영하여 미리 방향을 트는 것이지요. 하지만 저의 의견은 참고만 해주시고 개인적으로 투자에 나서시기 위해서는 기업에 관해 꼼꼼하게 살피셔야 할 것입니다.

오늘 글을 쓰기 시작했을 때 미국장이 갭을 띄워 상승하길래 의아하게 생각했는데 아니나 다를까 강한 되돌림의 모습이 나왔네요. 굵직한 이벤트를 앞두고 있을 때에는 눈치보기 장세가 지속될 수밖에 없습니다.

자주 묻는 질문